Нацбанк ужесточил покупки валюты и переводы для украинцев

Нацбанк ужесточил покупки валюты и переводы для украинцев

 Киев, 21 декабря.

Национальный банк Украины ужесточил для банков операции по покупке валюты и ее перечислению за рубеж. Согласно решению регулятора, кредитные организации должны обеспечить всесторонний анализ и проверку документов по каждой валютной транзакции, которую совершают ее клиенты.

Речь идет об изучении цели операции, информации об ее участниках. Заключение об операциях (подозрительные они или нет) будет подписывать руководитель соответствующего подразделения банка.

К подозрительным операциям относятся: покупка или перевод, объем которых не соответствует объемам обычной деловой активности клиента; любые переводы валюты физлицом на сумму (либо эквивалентную ей) более 150 000 долларов; если вид продукции, работ (услуг), которые является предметом внешнеэкономического контракта, не характерны для обычной деятельности клиента и так далее.

Если подозрение имеет место быть, то оно станет основанием для отказа банка в осуществлении финансовой операции.

Впрочем, эти требования не будут касаться операций, которые осуществляются в пользу государства или под госгарантии, какими бы подозрительными они ни были.

Банки уже теряют клиентов

банк

Мелкие банки начинают терять клиентов из-за ограничений и борьбы со схемными организациями

Такого рода ограничения могут оставить украинские банки без клиентов, поскольку гражданам будет куда проще и дешевле обращаться в обычные обменники либо организации по быстрому переводу валюты.

Однако кредитные организации уже сейчас начали терять клиентов из-за зачистки, предпринятой  Нацбанком в финансовой сфере. Как сообщила в комментарии ГолосUA руководитель службы внешних коммуникаций «Финансового клуба» Любовь Крикун, физлица стали реже обращаться в средние и небольшие банки, которые стали предметом разбирательств.

«Когда клиенты услышали о кластеризации, они задумались, идти в банк или нет», – добавила глава УКБС Галина Олифер.

Представители небольших банков назвали разделение организаций на кластеры неоправданным. По их словам, вывешивание ярлыков пагубно отразится на функционировании всей отрасли.

Между тем в Нацбанке настроены решительно, готовясь к ликвидации тех организаций, которые не выполнят требования регулятора. Между тем рефинансирование банков и их кредитование будет восстановлено не раньше, чем через  полгода. Хотя сегодня сделал исключение - выдал входящему в группу крупнейших по объему активов Проминвестбанку кредит на 200 миллионов гривен на срок до 30 дней.


Новости партнеров

Загрузка...


Загрузка...